کریپتو دات کام (Crypto.com) یک صرافی متمرکز ارز دیجیتال است که در سال ۲۰۱۶ توسط رافائل ملو، گری اور، بابی بائو و کریس مارسالک تأسیس شد. کریس مارسالک همچنان مدیرعامل این شرکت است. این پلتفرم فعالیت خود را ابتدا با نام موناکو (Monaco) آغاز کرد؛ شرکتی که کارت های بانکی مرتبط با رمزارز ارائه می داد و بر این باور شکل گرفته بود که بیت کوین و سایر دارایی های دیجیتال، به زودی در پرداخت های روزمره کاربرد گسترده ای پیدا خواهند کرد.
این شرکت در سال ۲۰۱۸، نام دامنه تجاری .com خود را با مبلغی برآوردی حدود ۱۰ میلیون دلار خریداری کرد، نام تجاری اش را به Crypto.com تغییر داد و به تدریج مجموعه خدمات خود را گسترش داد. این خدمات شامل معامله رمزارز، استیکینگ، ابزارهای امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای (DeFi) و محصولات مالی دیجیتال است. همچنین، این مجموعه در جریان توسعه ای گسترده، کارت های اصلی و اپلیکیشن خود را در اروپا و آمریکای شمالی عرضه کرد.
این روند هم زمان با یک کمپین بازاریابی بزرگ بود؛ به طوری که کریپتو دات کام اسپانسر رویدادهایی مانند مسابقات UFC و جام جهانی فوتبال فیفا شد. در اواخر سال ۲۰۲۱ نیز بزرگ ترین قرارداد بازاریابی خود را به ارزش ۷۰۰ میلیون دلار نهایی کرد: تغییر نام مجموعه ورزشی سابق Staples Center در مرکز شهر لس آنجلس به Crypto.com Arena.
نتیجه این اقدامات آن است که کریپتو دات کام امروز به یکی از شناخته شده ترین برندهای صنعت رمزارز تبدیل شده است. این پلتفرم بیش از ۱۵۰ میلیون کاربر دارد و مجموعه ای از ابزارهای مالی متمرکز (CeFi) و غیرمتمرکز (DeFi) را برای کاربران تازه کار و معامله گران حرفه ای فراهم می کند.
صرافی متمرکز، پلتفرمی است که نگهداری دارایی ها و اجرای معاملات را از طریق زیرساخت خود مدیریت می کند. در مقابل، در ابزارهای دیفای و کیف پول های غیرامانی، کنترل کلید خصوصی و در نتیجه مسئولیت نگهداری دارایی، عمدتاً بر عهده خود کاربر است.
کریپتو دات کام چه خدماتی ارائه می دهد؟
پلتفرم Crypto.com به دو بخش اصلی تقسیم می شود: اپلیکیشن موبایل و صرافی دسکتاپ.
نسخه پایه اپلیکیشن Crypto.com امکان مبادله ساده دارایی ها، خرید از طریق انتقال بانکی و خرید با کارت را برای حدود ۴۰۰ رمزارز و سهام توکنیزه شده فراهم می کند. این پلتفرم از طیف گسترده ای از ارزهای فیات، از جمله دلار آمریکا، یورو، پوند انگلیس، دلار استرالیا و دلار کانادا پشتیبانی می کند.
اپلیکیشن موبایل همچنین محل ارائه کارت اعتباری Crypto.com Visa Signature و کارت پیش پرداخت Crypto.com Prepaid Visa است. کاربران می توانند این کارت ها را با رمزارز یا پول رایج شارژ کنند و در خریدهای روزمره پاداش هایی در قالب توکن CRO دریافت کنند. بااین حال، بهره مندی از نرخ های جذاب تر و مزایای بیشتر ممکن است مستلزم قفل کردن یا استیک کردن توکن های CRO، یا پرداخت هزینه اشتراک ماهانه از طریق برنامه Crypto.com Level Up باشد.
کاربران در داخل اپلیکیشن به امکانات زیر نیز دسترسی دارند:
- کیف پول غیرامانی دیفای؛
- قابلیت های استیکینگ؛
- پلتفرم پرداخت برای پذیرندگان؛
- بازارهای پیش بینی، صرفاً برای کاربران آمریکایی؛
- قابلیت Earn برای کسب بازده از توکن ها با دوره های قفل شدن ثابت یا منعطف.
در نسخه دسکتاپ، صرافی Crypto.com امکان معاملات اسپات، مارجین، مشتقات و OTC را در اختیار کاربران می گذارد. این بخش از سفارش های پیشرفته و مجموعه ای از ربات های معاملاتی برای خودکارسازی ساده معاملات نیز پشتیبانی می کند. بااین حال، به دلیل محدودیت های فعلی مجوزدهی، این بخش از پلتفرم در ایالات متحده و کانادا در دسترس نیست.
دسترسی کاربران مقیم ایران به صرافی ها و خدمات بین المللی ممکن است به دلیل تحریم ها، سیاست های داخلی پلتفرم، الزامات احراز هویت و محدودیت های منطقه ای با مانع روبه رو شود. پیش از واریز وجه یا انجام معامله، لازم است شرایط استفاده، کشورهای مجاز و مقررات احراز هویت هر پلتفرم را با دقت بررسی کنید. استفاده از اطلاعات هویتی یا محل اقامت غیرواقعی نیز می تواند به مسدود شدن حساب و دارایی منجر شود.
نمایش مدرن فرایند احراز هویت و امنیت کاربری در پلتفرم های آنلاین.
برای افتتاح حساب در Crypto.com چه چیزی لازم است؟
انطباق با مقررات و الزامات نظارتی، یکی از محورهای مهم فعالیت Crypto.com است. این شرکت برای فعالیت خود در ایالات متحده، بریتانیا، استرالیا، اتحادیه اروپا و سایر بازارهای مهم، مجوزهای متعددی دریافت کرده است.
مطابق با الزامات مجوزدهی، کاربران برای دسترسی به پلتفرم باید فرایند KYC یا «شناخت مشتری» را تکمیل کنند. مشتریان لازم است برای تأیید هویت، یکی از مدارک شناسایی معتبر مانند گذرنامه، کارت شناسایی یا گواهینامه رانندگی را ارائه دهند. فرایند ثبت نام نسبتاً ساده توصیف شده و تأیید هویت معمولاً ظرف چند دقیقه تکمیل می شود.
کاربران باید بدانند که امکان استفاده از برخی قابلیت های Crypto.com براساس منطقه جغرافیایی متفاوت است. برای مثال، صرافی کامل دسکتاپ در آمریکا و کانادا در دسترس نیست و کل پلتفرم نیز به دلیل الزامات محلی صدور مجوز، در ایالت نیویورک قابل استفاده نیست.
کارمزدهای Crypto.com چگونه است؟
صرافی Crypto.com از مدل متداول میکر-تیکر (Maker-Taker) استفاده می کند. در این مدل، میکر به کاربری گفته می شود که با ثبت سفارش جدید، به عمق دفتر سفارش ها اضافه می کند؛ درحالی که تیکر سفارش های موجود را اجرا و نقدشوندگی بازار را مصرف می کند.
کارمزدهای پایه معاملات در این صرافی به شرح زیر است:
| نوع معامله | کارمزد میکر | کارمزد تیکر |
|---|---|---|
| معاملات اسپات | ۰٫۲۵٪ | ۰٫۵٪ |
| معاملات فیوچرز | ۰٫۰۲٪ | ۰٫۰۴٪ |
Crypto.com برای کاربران فعال، یک سیستم سطح بندی با نام Level Up ارائه می کند که تخفیف کارمزد را به همراه دارد. نگهداری توکن CRO نیز می تواند تخفیف های بیشتری ایجاد کند؛ به طوری که تخفیف ها تا ۱۰۰ درصد در کارمزد میکر و ۱۵ درصد در کارمزد تیکر قابل افزایش هستند.
از سوی دیگر، کاربران با مشارکت در برنامه اشتراکی Level Up و بسته به سطح عضویت خود، ممکن است بتوانند کارمزد معاملات را به صفر کاهش دهند. این سیستم مبتنی بر اشتراک ماهانه است و سه سطح مجزا دارد که قیمت آن ها از ۴٫۹۹ دلار در ماه آغاز می شود. افزون بر تخفیف کارمزد، عضویت در این برنامه می تواند مزایایی مانند دریافت تا ۵ درصد بازده غیرفعال روی موجودی ارزهای فیات و سایر پاداش ها را نیز فعال کند.
در نسخه پایه اپلیکیشن، برای مبادله دارایی ها یک اسپرد متغیر دریافت می شود که با شرایط بازار تغییر می کند. برای خرید با کارت بانکی یا Apple Pay و Google Pay نیز هزینه پردازش معمولاً بین ۱٫۵ تا ۲٫۹۹ درصد است. واریز از طریق انتقال بانکی یا رمزارز به طور کلی رایگان است، اما کارمزد برداشت روی زنجیره معمولاً حدود چند دلار برآورد می شود.
هنگام مقایسه صرافی ها، صرفاً به کارمزد اسمی معامله توجه نکنید. اسپرد خریدوفروش، کارمزد واریز و برداشت، هزینه تبدیل ارز، تفاوت قیمت بازار با قیمت نهایی سفارش و ریسک نقدشوندگی نیز می توانند هزینه واقعی معامله را افزایش دهند.
تحلیل داده های مالی و نمودارهای معاملاتی در یک محیط کاری استاندارد.
CRO چیست؟
CRO یا کرونوس (Cronos) توکن کاربردی بومی پلتفرم Crypto.com و همچنین توکن گس اکوسیستم چندلایه Cronos است. این اکوسیستم از سه بخش اصلی تشکیل می شود:
- Cronos EVM: یک بلاکچین لایه اول سازگار با ماشین مجازی اتریوم یا EVM که تمرکز ویژه ای بر دیفای دارد. این شبکه اجرای قراردادهای هوشمند، توسعه اپلیکیشن های غیرمتمرکز و انجام تراکنش های دیفای را ممکن می کند.
- Cronos POS Chain: این زنجیره نقش لایه تسویه یا «لایه صفر» را ایفا می کند و وظیفه آن تضمین امنیت اکوسیستم Cronos است.
- Cronos zkEVM: یک راهکار لایه دوم با عملکرد بالا که از فناوری رول آپ دانش صفر استفاده می کند. این فناوری می تواند هزاران تراکنش را در قالب مجموعه هایی پردازش کرده و آن ها را با کارایی بیشتر تسویه کند.
در اکوسیستم خرده فروشی Crypto.com، کاربران می توانند توکن های CRO خود را قفل کنند تا به مزایای مختلفی دسترسی یابند؛ از جمله ارتقای سطح کارت های بانکی و برنامه Level Up، دسترسی به سالن های فرودگاهی و مزایای دیگر. دارندگان CRO همچنین قادرند از طریق قابلیت های دیفای درون زنجیره ای Crypto.com، توکن های خود را نزد اعتبارسنج های Cronos POS Chain استیک کنند.
توکن CRO علاوه بر کاربردهای عملی در اکوسیستم Crypto.com، یک دارایی رمزارزی با نوسان قیمتی است. بنابراین، قفل کردن یا استیک کردن آن برای دریافت مزایا، باید با درنظرگرفتن ریسک کاهش قیمت توکن، دوره قفل شدن، شرایط برداشت و ریسک های فنی شبکه انجام شود.
سابقه نظارتی و امنیتی Crypto.com
Crypto.com به طور کلی سابقه نسبتاً قدرتمندی در زمینه انطباق با مقررات دارد. این پلتفرم در حوزه های قضایی مختلفی که در آن ها فعالیت می کند، از جمله ایالات متحده، بریتانیا و منطقه اقتصادی اروپا، ۱۰۰ مجوز نظارتی دریافت کرده است. با این حال، یکی از چالش های آن در بازار آمریکا، نداشتن مجوز فعالیت در ایالت نیویورک است؛ زیرا این ایالت مقررات سخت گیرانه تری در حوزه رمزارزها دارد.
تمرکز این شرکت بر رعایت مقررات، آن را از نظارت نهادهای قانونی مصون نکرده است. در سال ۲۰۲۴، کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) برای این شرکت یک اخطار ولز (Wells Notice) صادر کرد؛ اخطاری که نشان می دهد احتمال اقدام اجرایی یا پیگیری قانونی از سوی نهاد ناظر وجود دارد. Crypto.com در واکنش به این موضوع شکایت کرد و در نهایت، تحقیقات در مارس ۲۰۲۵ بدون طرح اتهام مختومه شد.
Crypto.com در طول فعالیت خود با چند رویداد امنیتی مهم نیز مواجه بوده است. مهم ترین مورد، هک ژانویه ۲۰۲۲ بود که در آن مهاجمان توانستند سازوکارهای احراز هویت دومرحله ای یا 2FA را دور بزنند و به حساب کاربران دسترسی پیدا کنند. پیش از رفع آسیب پذیری، هکرها حدود ۳۳٫۸ میلیون دلار بیت کوین و اتریوم را خارج کردند. این رقم قابل توجه بود، اما در مقایسه با بسیاری از رخدادهای امنیتی بزرگ صرافی های متمرکز، در مقیاس کوچک تری قرار داشت. Crypto.com اعلام کرد تمام دارایی های ازدست رفته کاربران در این حادثه را جبران کرده است.
علاوه بر این، Crypto.com هدف چند رخداد نشت داده نیز بوده است؛ از جمله حادثه ای در سال ۲۰۲۳ که اطلاعات تعداد محدودی از افراد را افشا کرد. این شرکت بعدها به دلیل اطلاع رسانی نکردن به همه کاربران آسیب دیده در زمان وقوع رخداد، مورد انتقاد قرار گرفت.
امنیت در صرافی های رمزارزی تنها به امنیت خود پلتفرم محدود نمی شود. کاربران باید رمز عبور منحصربه فرد و قوی انتخاب کنند، احراز هویت دومرحله ای را فعال سازند، از کلیک روی لینک های مشکوک بپرهیزند، آدرس برداشت را با دقت بررسی کنند و برای نگهداری بلندمدت مبالغ قابل توجه، تفاوت میان کیف پول حضانتی و غیرامانی را به خوبی درک کنند.
تصویر انتزاعی از لایه های امنیتی و حفاظت از شبکه بلاکچین.
نتیجه گیری
Crypto.com یکی از شناخته شده ترین بازیگران بازار جهانی رمزارز است که مجموعه متنوعی از خدمات، از خرید و فروش دارایی های دیجیتال و معاملات حرفه ای گرفته تا کارت های پرداخت، استیکینگ، کیف پول دیفای و ابزارهای مبتنی بر اکوسیستم Cronos را ارائه می دهد. با وجود گستردگی خدمات، مزایای وابسته به توکن CRO و سابقه قابل توجه در دریافت مجوزهای بین المللی، کاربران باید کارمزدها، اسپردها، محدودیت های جغرافیایی، الزامات احراز هویت و ریسک های ذاتی نگهداری و معامله رمزارزها را با دقت ارزیابی کنند. برای سرمایه گذاری یا استفاده از هر پلتفرم رمزارزی، تصمیم گیری آگاهانه، مدیریت ریسک و بررسی شرایط قانونی و عملیاتی مرتبط با محل اقامت، ضروری است.
